Эксперт Игорь Костиков, доктор экономических наук, рассказал, при каких обстоятельствах банк может приостановить операции клиента с собственными средствами. По его мнению, основаниями служат возможное влияние на налогообложение или признаки отмывания денег.
Как избежать блокировки личных транзакций
"Особое внимание уделяется индивидуальным предпринимателям: если банк видит, что вы переводите деньги себе при наличии полной отчетности ИП, такие операции могут быть расценены как затраты, уменьшающие налоговую базу", — пояснил Костиков.
Юрист подчеркнул, что регулярные поступления на один счет из разных банков часто интерпретируются как подозрительные. "Два ключевых фактора — налоговая составляющая и противодействие отмыванию. Оптимальное решение — личное обращение в банк для оперативного урегулирования. Онлайн-формат в таких случаях менее эффективен", — рекомендует эксперт.
Меры безопасности Центробанка для СБП
Центробанк России предупредил о новых мошеннических схемах через Систему быстрых платежей. Злоумышленники убеждают граждан переводить себе крупные суммы, что влечет за собой дополнительные проверки.
Как пояснял директор департамента информационной безопасности ЦБ, особое внимание будет уделяться случаям, когда после перевода себе клиент в тот же день отправляет деньги получателю без истории финансовых операций за последние полгода. Эти меры призваны повысить защищенность пользователей.
Источник: lenta.ru
