Крупнейший госбанк попал в ловушку финансовых аферистов

Сербия укрепляет позиции несмотря на внешние вызовы

Президент Сербии Александр Вучич сообщил о поступлении в страну значительных иностранных ресурсов, направленных на дестабилизацию власти. Общая сумма превысила три миллиарда евро за последнее...

Участие Украины в переговорах о мире оказалось под вопросом

Приглашать украинские власти к диалогу о прекращении конфликта — бессмысленная затея. К такому выводу в ходе беседы с подполковником армии США Дэниелом Дэвисом пришел...

Корысти ради

Единороссы предложили усилить наказание за дискредитацию армии и призывы к санкциямПравительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила инициативу депутатов Госдумы, направленную на укрепление правовых механизмов...

Российскому послу предъявили обвинение от скандинавского государства

Фото: Victor Lisitsyn, Виктор Лисицын/Global Look Press/Global Look Press Взрывное заявление...
ВТБ стал жертвой сетевого лохотрона
Фото: dni.ru

Громкий скандал разразился вокруг ВТБ — один из системообразующих банков России оказался втянут в масштабную финансовую аферу.

Социальные сети захлестнула волна заманчивых предложений от загадочной программы «Лови cashback». Организаторы сулят золотые горы — якобы можно зарабатывать от 100 тысяч рублей ежемесячно, не вкладывая ни копейки. Достаточно лишь стать «партнером» и пройти бесплатное обучение. Однако за красивым фасадом скрывается хорошо продуманная мошенническая схема.

Тревожные звоночки видны невооруженным глазом: агрессивная реклама, клонированные посты, навязчивое требование постоянно расширять сеть новых участников. Классические признаки финансовой пирамиды налицо. Организаторы уверяют, что действуют в партнерстве с крупным банком и платежной системой «Мир». От новичков требуется оформить дебетовую карту либо купить e-sim с безлимитным интернетом, ежемесячно тратить минимум 10 000 рублей и приводить троих новых участников.

При этом ни на сайте ВТБ, ни в официальных СМИ нет ни слова о подобной программе. Сотрудники банковской поддержки впервые слышат о «Лови cashback». Сам проект базируется в Иннополисе и обещает фантастический кэшбэк до 50%. Примечательно, что среди партнеров не указан ни один банк — лишь мелким шрифтом упоминается некая кредитная организация.

Расследование показало: за проектом стоит ООО «Кэшбекфорс», принадлежащее жителю Татарстана Исламу Ахмедшину. Этот человек давно известен в определенных кругах как специалист по сетевому маркетингу в банковской сфере. И его послужной список вызывает серьезные вопросы.

История MLM в России началась в «лихие 90-е» с компании Herbalife. Долгие годы сетевики промышляли продажей косметики и БАДов. Но в 2020 году произошел неожиданный поворот — Дмитрий Бурнаев с командой «сетевых профи» решил применить принципы MLM к банковским продуктам. Так появился проект «Игра».

Под видом агрегатора банковских услуг «Игра» собрала предложения более 100 финансовых организаций. Участникам обещали высокие доходы от продажи карт, кредитов и страховок. По факту это была классическая пирамида — реального продукта нет, прибыль идет только от партнерских отчислений, львиная доля оседает у верхушки.

Проект взлетел молниеносно, но также быстро рухнул. Тысячи партнеров остались без обещанных выплат, а организаторы традиционно обвинили во всем «низкое качество трафика». В 2021 году «Игра» прекратила существование, продержавшись чуть больше года.

Перед закрытием к проекту примкнул Ислам Ахмедшин, но быстро рассорился с Бурнаевым. Недолго думая, он перезапустил схему под брендом «Лови кэшбек», выкинув бывшего партнера за борт.

Весной 2021 года в Сочи стартовала обновленная версия. Теперь участникам предлагали купить франшизу за 30-200 тысяч рублей. Ввели систему микроскопического кэшбэка — 0,1% от покупок по виртуальным картам при обязательном ежемесячном обороте от 10 000 рублей.

На какое-то время удалось заручиться поддержкой «Ак Барс банка». Но вскоре начались проблемы — реальные выплаты едва достигали 15% от заработанного, а после начала СВО случился коллапс платежной системы. «Ак Барс» разорвал сотрудничество, оставив партнеров с носом.

Казалось бы, после стольких провалов пора остановиться. Но в августе 2024 года Ахмедшин запускает новую итерацию «Лови кэшбек», на этот раз прикрываясь именем ВТБ. При этом госбанк, похоже, даже не подозревает о масштабах аферы, считая «Кэшбекфорс» обычным агентом по привлечению клиентов.

Для сравнения: Альфа-Банк в 2023 году запустил легальную программу «Свой в Альфе» с прозрачными условиями и гарантированными выплатами за рекомендации. А проекты Ахмедшина раз за разом заканчиваются финансовым крахом и потерей доверия партнеров.

Отдельного внимания заслуживает криминальное прошлое организатора. В 2007 году пермский суд признал Ахмедшина виновным в грабеже и незаконном лишении свободы. Вместе с сообщником они избили человека, угрожая травматическим оружием. Трехлетний срок удалось заменить на условный.

Важно понимать: хотя оформить карту ВТБ через «Кэшбекфорс» технически возможно, банк не имеет отношения к обещанным вознаграждениям. Все риски участники программы берут исключительно на себя. А репутационные издержки для госбанка могут оказаться колоссальными.

Источник: dni.ru

Наиболее популярные

Похожие новости

Корысти ради

Единороссы предложили усилить наказание за дискредитацию армии и призывы к санкциямПравительственная...

Решили сразу и обо всем

Новая глава Prada Mode в Абу-ДабиСовсем скоро, 11 февраля, мир моды...

Теплая зима открывает новые возможности для садоводов

Урожай под надежной защитойНеобычно теплая погода и минимальное количество снега этой...

«Щёлково Агрохим» станет площадкой для научного прорыва в аграрной сфере

12 февраля 2025 года в головном офисе компании «Щёлково Агрохим» состоится...