Что предпринять, чтобы не попасть в черный список китайской кредитной организации
Ведущие банковские организации КНР формируют реестры юридических адресов, требующих особого внимания. Chouzhou Commercial и Bank of China внедряют систему ограничений для компаний, чьи юридические адреса совпадают с адресами организаций под санкционным режимом. Данная практика уже затронула компании из нескольких стран, включая Гонконг, Россию и Турцию, и потенциально может расшириться на другие государства.
При обнаружении совпадений в адресах возможна блокировка банковского счета, что определяется автоматизированной системой. Популярные финансовые центры, такие как Гонконг, ОАЭ и Виргинские острова, часто становятся местом регистрации множества компаний по одному адресу, что является стандартной практикой. Современные банки, помимо стандартных операций, обязаны проводить комплексный анализ деятельности клиентов в рамках программы know your customer, учитывая ключевые параметры: дату основания, наименование и регистрационный адрес.
Почему китайская Sinosure начала отказывать в услугах бизнесу из России
При выявлении санкционного статуса одной из компаний по конкретному адресу, все организации с аналогичной регистрацией попадают в зону риска. После автоматической проверки к процессу подключаются специалисты банка для детального анализа возможных связей с подсанкционными лицами. Наиболее серьезными последствиями могут стать закрытие счета с минимальным сроком на урегулирование ситуации или временное ограничение операций.
Финансовые учреждения вынуждены тщательно проверять все сигналы о потенциальных рисках во избежание вторичных санкций. Эксперты рекомендуют превентивную смену юридического адреса как эффективную меру предотвращения блокировки счетов.
Стоимость виртуального юридического адреса в Гонконге составляет около $500, тогда как в материковом Китае цены варьируются в зависимости от региона. Например, в Гуанчжоу ежемесячная плата достигает $1,2 тыс.
Правовые эксперты подчеркивают, что проверки по адресам массовой регистрации направлены на выявление фиктивных компаний. Банки стремятся удостовериться в реальности активов, персонала и хозяйственной деятельности организаций. Для решения возможных проблем рекомендуется комплексный подход, включающий открытый диалог с банком, подготовку документального обоснования независимости компании и, при необходимости, смену юридического адреса.
Важно отметить, что ужесточение политики китайских банков в отношении определенных компаний произошло на фоне международной обстановки конца 2023 года. В ответ на это бизнес-сообщество активно развивает альтернативные каналы проведения платежей через партнеров из третьих стран.
Источник:www.kommersant.ru